Privatpersonen

Umfassende Beratung und laufende Betreuung

Vorsorge

  • Wie viel Lohn erhalte ich, wenn ich erkranke oder verunfalle?
  • Welche Leistungen erhalte ich später von der AHV/IV und von der Pensionskasse?
  • Habe ich fürs Alter genügend vorgesorgt?

Ich verschaffe Ihnen einen umfassenden Überblick.

Pension

  • Wann möchte ich aus dem aktiven Erwerbsleben ausscheiden?
  • Muss ich mit Rentenkürzungen rechnen?
  • Wie finanziere ich die Übergangszeit bis zur ordentlichen Pensionierung?
  • Rente oder Kapital – wofür entscheide ich mich?
  • Wie schütze und erhalte ich mein Vermögen?
  • Muss ich Reserven für allfällige Pflegekosten bilen?
  • Wie löse ich Fragen zu Erbschaften und Schenkungen?

Ich zeige Ihnen die Vor- und Nachteile.

Steuern

  • Kenne und nutze ich alle Steuerabzugsmöglichkeiten?

Ich zeige Ihnen zusätzliches Sparpotential.

Sparen und Anlegen

  • Welche Ziele möchte ich mit meiner persönlichen Anlagestrategie erreichen?
  • Wie kann ich eine schöne Rendite erreichen ohne auf Sicherheit zu verzichten?

Ich zeige Ihnen die Vor- und Nachteile der Möglichkeiten.

Familie und Kinder

  • Welche Risiken bestehen und wie sichere ich meine Familie für den Notfall ab?
  • Wie schaffe ich meinen Kindern die bestmögliche Basis für den Einstieg ins Berufsleben?

Ich engagiere mich, damit Sie und Ihre Familie in eine sichere Zukunft blicken können.

Partnerschaft

  • Wie kann ich meinen Partner begünstigen?
  • Sind wir als Lebenspartner gegenseitig abgesichert?

Ich biete Ihnen Lösungen, um Ihren Partner wirkungsvoll abzusichern.

Immobilien/Hypotheken

  • Worauf muss ich bei der Finanzierung besonders achten?
  • Bis zu welcher Höhe soll ich meine Hypotheken abzahlen?
  • Welches Finanzierungsmodell entspricht meinen Bedürfnissen?
  • Wie bilde ich einen Renovationsfonds?

Ich zeige Ihnen die Vor- und Nachteile der Möglichkeiten.